稠州银行连续3年被处罚外汇管制下我们要何去何从

  • 2022-09-16
  • John Dowson

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  近日,国家外汇管理局浙江省分局近日公布的行政处罚决定书(金外管罚〔2020〕8号)显示,浙江稠州商业银行股份有限公司(以下简称“稠州银行”)永康支行存在未按照规定进行国际收支统计申报的违法违规行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条规定,国家外汇管理局金华市中心支局对其责令改正,给予警告,处罚款5万元。

  根据资料显示,本次稠州银行因违规被处罚的事件,已经是近三年来屡见不鲜的重演,此前的2018、2019年,此银行多家分行累计被处罚款已达近2000万元。

  2018年,稠州银行丽水分行、温州瑞安支行、舟山分行、丽水松阳支行、南京分行因违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务、浮利分费、严重违反审慎经营规则、信贷资金违规流入房市、个人用途管控不严等多项原因分别被罚85万元、25万元、55万元、25万元、80万元,其中南京分行两负责人分别被警告并处以5万元罚款。

  在2018年11月29日的罚单中,稠州银行因信贷资金挪用于买房和购买股票、违规办理商业用房按揭、虚增存等4项违法违规事实被罚180万元。

  2019年1月24日,银保监会公布对浙江稠州商业银行(以下简称“稠州银行”)的罚单,因未准确计量风险、理财产品管理不合规等多项违法违规事实,稠州银行被罚款610元人民币。

  稠州银行2017年以来超过七成的营业收入依赖投资收益,与“银行业回归本源、专注主业、服务实体经济”的行业趋势背道而驰。

  稠州银行多年来一直以投资和外汇结换汇业务作为主要竞争优势,面向有资金进出入境需求的客户,提供不受外汇管制的、多个外汇币种的每年可结换汇500~1000万美元的账户服务,而这其中难免会出擦边球的现象,但是最近连年出现被监管机构处罚的情况,也让很多因资金问题拥有稠州银行账户的客户,产生担忧和疑虑。

  客户通过稠州银行办理资金账户时,稠州银行会回收客户单据和合同,并且抽取千分之3的手续费。境外资金和费用一般会回到私人账户,但也就是这样,也会面临国家反洗钱、以及税局的调查,也就是说一样会面临缴税和罚款的风险。

  稠州银行作为一个私有商业银行,但依旧受到国家管控,也就是说,你的资金对于国家来说已经有迹可循。

  作为当前市场上唯一合规的对外外汇窗口,什么时候关闭,对于众多有资金出入境需求的企业来说,尚未可知。那么从企业角度上来说,给自己留出多一种备选方案,也应该是企业应该关心的问题。

  很多中小型企业都会通过简单的红筹和VIE架构实现企业自己的资金流动,对于企业来说,重要的除了实现便捷的资金流动,更多的还是在于资产信息的安全。很多人用稠州银行,都是看中个人结汇不受外汇管制,但是要走个人账户,除了要面对个人收入和资产信息透明化的问题,还会面临个税汇算清缴的可能最高达到45%补税,这时候你还觉得它是你最好的选择吗?返回搜狐,查看更多

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