农行湖北省分行优化外汇服务 锁定汇率帮外贸企业避险

  • 2022-09-14
  • John Dowson

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  湖北日报讯 (记者张阳春)“农行为我们推荐办理了美元远期结售汇保值工具,使得我们规避了近300万元的汇率损失。”6月20日,湖北某成长型外贸企业负责人说。

  该企业长期从事与欧美国家之间的外贸业务。去年10月份,该企业在农行湖北省分行办理了一笔1000万美元的进口信用证业务,将在6个月后有购汇付汇需求。受全球疫情等多重因素影响,汇率波动幅度加大,该企业担心未来美元升值,导致付汇成本增加。

  农行湖北省分行获悉企业情况后,主动上门了解并宣传“汇率风险中性”理念,并量身定制了期限6个月、金额1000万美元的远期结售汇产品,约定美元兑人民币远期购汇汇率为6.3822。也就是说,未来无论汇率如何波动,企业届时均按约定汇率购汇。最终,到期日的市场汇率为6.6739,1000万美元就是6673.9万元人民币,而该企业因运用了远期结售汇产品,锁定了汇率,实际所需资金为人民币6382.2万元,节省了291.7万元。

  “汇率风险中性”指的是企业把汇率波动纳入日常财务决策,尽可能降低汇率波动对主营业务、企业财务的负面影响。农行湖北省分行积极响应国家稳外贸政策号召,帮助企业树立“汇率风险中性”理念,提升金融服务涉外企业的质效。在降低中小微企业汇率管理成本方面,农行湖北省分行下调了外汇衍生产品的期初履约保证金缴纳比例,大幅降低了中小微企业管理汇率风险的资金压力。截至2022年4月,农行湖北省分行远期结售汇等外汇衍生产品业务签约量同比增长3倍,服务客户数同比增长50%。

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